Malvarlığı Araştırması & Varlık Geri Kazanımı
Karşı taraf varlığını gizlediğinde kazanılan dava tahsil edilemez; gerçek sahipliği, şirket bağlantılarını ve para hareketlerini, dava, tahkim ve alacak tahsilatı süreçleriniz için soruşturma kökenli bir ekiple, delile dayalı ortaya çıkarıyoruz.
İlk görüşme gizlilik içinde gerçekleştirilir.
Hangi durumlarda malvarlığı araştırması gerekir?
Çoğu uyuşmazlıkta asıl soru “haklı mıyım” değil, “karşı tarafın ödeyebileceği bir varlığı var mı”dır. Aşağıdaki durumlarda bağımsız bir varlık araştırması, hukuki stratejinizi doğrulanabilir bir zemine oturtur.
Alacak tahsilatı ve icra
Elde ilam ya da alacak var, ancak borçlunun üzerine kayıtlı görünen varlığı yok; gerçek varlık pozisyonunun ortaya çıkarılması gerekir.
Varlık kaçırma şüphesi
Dava öncesi ya da sırasında yakınlara, çalışanlara veya paravan yapılara aktarılan varlıklar; muvazaalı devir ihtimali.
Ortaklık ve hissedar ihtilafı
Ortağın şirket dışına aktardığı değerler, gizli iştirakler ve beyan edilmeyen menfaatlerin tespiti.
Diğer 3 durum
Sınır ötesi ve paravan yapılar
Offshore şirketler, vekil (nominee) sahiplik ve çok katmanlı yapılar ardındaki gerçek faydalanıcının ortaya çıkarılması.
Tahkim ve uluslararası uyuşmazlık
Kararın icra edilebilirliği için, farklı yargı alanlarına yayılmış varlıkların önceden haritalanması.
Dolandırıcılık ve suistimal sonrası
Suistimal veya dolandırıcılıkla elde edilip gizlenmiş varlıkların izinin sürülmesi ve geri kazanıma hazırlanması.
Bu durumlardan biriyle karşı karşıyaysanız: dosyanızı gizlilik içinde görüşelim →
Kazanılan dava, tahsil edilemeyen alacağa dönüşebilir
Haklılık, ancak karşı tarafın ödeyebileceği bir varlığı görünür olduğunda sonuç doğurur. Bir uyuşmazlıkta asıl belirleyici, bu varlığın zamanında ortaya çıkarılmasıdır.
Varlık araştırmasında en pahalı karar, beklemektir.
Karşı taraf varlığını gizlediğinde sonuç tek boyutlu değildir: tahsil edilemeyen finansal kayıp; uygulanamayan ilam ve hukuki sonuçsuzluk; sürecin uzamasından doğan itibar ve zaman maliyeti bir arada gelir.
Geçen her ay varlık el değiştirir, muvazaalı devir tamamlanır, para başka bir yargı alanına çıkar; kayıt, iz ve bağlantılar izlenemez hâle gelir. ACFE verileri, suistimal mağduru kurumların yarısından fazlasının kaybının tamamını geri alamadığını gösterir; bu yüzden ilk adım icra ya da dava değil, kısa ve gizli bir malvarlığı görünürlük ön değerlendirmesidir.
Kaynak: ACFE, Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations.
Bulgular, dava ve tahkime hazır gelir
Malvarlığı araştırması çoğu zaman daha geniş bir hukuki stratejinin parçasıdır. Bulguları; ihtiyati tedbir, haciz, tahkim ve icra süreçlerinde kullanılabilecek, savunulabilir bir delil altyapısı olarak hazırlarız.
İhtiyati tedbir · haciz
Varlık pozisyonuna göre erken koruma
Tahkim · icra
Kararın icra edilebilirliğine girdi
Sınır ötesi
Tanıma ve tenfiz için varlık haritası
Kayıp bir suistimalden doğduysa süreç “ne oldu, kim yaptı”dan başlar: Suistimal İnceleme ile birlikte yürür.
UYAP sorgusu ile malvarlığı araştırması arasındaki fark
Biri diğerinin yerine geçmez. Sorgu kaydı okur; araştırma sahipliği kurar.
| UYAP sorgusuKaydın sorusu. | Malvarlığı araştırmasıSahipliğin sorusu. | |
|---|---|---|
| Soru | UYAP sorgusuBorçlunun adına ne kayıtlı olduğunu gösterir; cevabı var ya da yoktur. | Malvarlığı araştırmasıKişinin gerçekte neyi kontrol ettiğini sorar. Sorgunun boş dönmesi varlığın yokluğu değil, kaydın başka bir adda olması anlamına da gelir. |
| Kapsam | UYAP sorgusuTakip borçlusunun adıyla ve yurt içi sicillerle sınırlıdır; eş, akraba ya da paravan şirket takip tarafı olmadıkça görünmez. | Malvarlığı araştırmasıİlişkili taraf ağını, ortaklık zincirini ve yurt dışı sicilleri kapsar; hedefi isimden yapıya çevirir. |
| Zaman | UYAP sorgusuBugünün fotoğrafıdır; devredilmiş varlık görünmez. | Malvarlığı araştırmasıDevrin tarihini, bedelini ve taraflar arasındaki ilişkiyi birlikte kurar. Tasarrufun iptali ve muvazaa iddiasının dayanağı bu zaman kurgusudur. |
| Kaynak | UYAP sorgusuTek bir kanaldan beslenir: icra dosyası üzerinden kurumlara yapılan otomatik sorgu. | Malvarlığı araştırmasıResmî sicilleri, açık kaynakları ve ticari kayıtları bir arada okur; bilgi sahibi kişilerle yapılan görüşmeler kaydın göstermediğini tamamlar. |
| Sıra | Sorgu, araştırmanın alternatifi değil ilk adımıdır. Boş dönen bir sorgu çoğu zaman araştırmanın başladığı yerdir. | |
Malvarlığı araştırmasında neleri inceliyoruz?
Her dosya, uyuşmazlığın niteliğine ve hedefin bulunduğu yargı alanlarına göre planlanır. Kamuya açık kayıt, ticari veri tabanı ve finansal analizi birlikte kullanarak, görünen tabloyla gerçek varlık yapısını kanıta dayalı karşılaştırırız.
Şirket yapısı ve gerçek faydalanıcı
Ortaklık zincirleri, iştirakler ve görünen sahiplik ardındaki gerçek faydalanıcının (UBO) tespiti.
Ulusal ve uluslararası sicil kayıtları
Ticaret sicili, tapu ve resmî kayıtların; farklı yargı alanları da dâhil sistematik biçimde taranması.
Finansal varlıklar ve ticari faaliyet
Banka ilişkilerinin ve finansal araçların tespiti; şirket hisseleri ve gelir getiren faaliyetlerin incelenmesi.
Diğer 3 inceleme başlığı
Gayrimenkul ve taşınır varlıklar
Taşınmazlar, araçlar ve diğer fiziki varlıkların; ilişkili kişiler üzerine kayıtlı olanlar dâhil araştırılması.
İlişkili taraf ve bağlantı haritalama
Çok katmanlı yapıların, vekil sahipliğin ve ilişkili kişiler ağının görünür hâle getirilmesi.
Şüpheli fon transferi ve işlem zinciri
Varlığın nereye, ne zaman ve hangi yapı üzerinden aktarıldığını gösteren para-izi zincirinin incelenmesi.
Kapsam dosyanın niteliğine göre belirlenir: ihtiyacınıza uygun kapsamı birlikte belirleyelim →
Araştırmayı nasıl yürütüyoruz?
Amaç yalnızca bilgi toplamak değil; hukuki süreçte savunulabilir, doğrulanabilir ve stratejik değeri olan bir varlık tablosu kurmaktır. Her adımın somut bir çıktısı vardır.
01Kapsam ve hedef profili
Uyuşmazlığın niteliği, hedef kişi/kurum ve öncelikli yargı alanları belirlenir; araştırma soruları tanımlanır.
ÇıktıAraştırma planı
02Kamuya açık kayıt ve OSINT
Ticaret sicili, tapu, resmî kayıtlar ve ticari veri tabanları sistematik biçimde taranır ve derlenir.
ÇıktıKaynak matrisi
03Finansal ve şirket yapısı analizi
Ortaklık zincirleri, iştirakler ve fon hareketleri çözümlenerek gerçek faydalanıcı ilişkileri kurulur.
ÇıktıBağlantı haritası
04Sınır ötesi ve gerçek faydalanıcı doğrulama
Farklı yargı alanlarına yayılan yapılar ve kritik bulgular çapraz kaynaklarla teyit edilir.
ÇıktıDoğrulama notları
05Delil niteliğinde raporlama
Varlık tablosu, bağlantılar ve kaynak zinciri; dava, tahkim ve icrada kullanılabilir tek bir raporda sunulur.
ÇıktıMalvarlığı dosyası
Bulgular hukuki sürece taşınacaksa hukuk ekibinizle birlikte çalışırız: Dava Desteği →
Varlık gizlemenin hangi işaretlerine dikkat ediyoruz?
Tek bir işaret tek başına gizleme anlamına gelmez; ancak bir arada göründüğünde varlık kaçırma ihtimali güçlenir ve araştırmanın hızlandırılması gerekir.
Dava öncesi ani varlık devri
Uyuşmazlık görünür hâle gelmeden hemen önce yapılan satış, devir veya ipotek işlemleri; muvazaa şüphesi.
Yakınlara düşük bedelle devir
Eş, akraba veya çalışanlara piyasa değerinin altında yapılan devirler ve karşılıksız kazandırmalar.
Offshore ve paravan aktarım
Varlığın offshore şirketlere, paravan yapılara ya da farklı yargı alanlarına taşınması.
Diğer 3 işaret
Vekil (nominee) sahiplik
Görünen malikin arkasında gerçek faydalanıcının gizlendiği vekil sahiplik ve emanet düzenlemeleri.
Nakit ve kripto ile izole etme
Varlığın takip edilmesi zor nakit, kıymetli madde veya kripto varlıklara dönüştürülmesi.
Şirket içinden değer kaçışı
Şişirilmiş fatura, ilişkili taraf işlemleri veya transfer fiyatlaması yoluyla şirket dışına aktarılan değer.
Bu işaretlerden biri tanıdık geliyorsa, zaman kritiktir: gizli ön değerlendirme başlatalım →
Araştırma sonunda ne sunuyoruz?
Raporun kapsamı dosyanın niteliğine göre değişir; her durumda karşı tarafın gerçek varlık pozisyonunu, bağlantılarını ve atılabilecek hukuki adımları açıkça görebilmeniz hedeflenir.
Dosya Ön Değerlendirmesi Talep Edin →
İlk görüşme gizlidir, yükümlülük doğurmaz. Bulgular dava veya tahkime taşınacaksa: Dava Desteği
- Karşı tarafın malvarlığı ve bağlantı haritası
- Gerçek faydalanıcı (UBO) ve ilişkili taraf analizi
- Gayrimenkul, finansal varlık ve şirket hissesi envanteri
- Şüpheli fon transferi ve işlem (para-izi) zinciri
- Kaynakların ve doğrulama yönteminin kapsamı
- İhtiyati tedbir ve haciz için kullanılabilir, delil niteliğinde bulgular
- İcra ve tahsil stratejisine dönük uygulanabilir öneriler
Soruşturma kökenli. Sınır ötesi. Delile dayalı.
Varlık araştırmasını bir veri tabanı sorgusu olarak değil; mali soruşturma disiplini, açık kaynak araştırması ve hukuki strateji açısından birlikte ele alıyoruz.
Her dosya kurucu tarafından yürütülür.
Hasan Alsancak — Mali Suçlar ve Nitelikli Dolandırıcılık Büro Amiri (EGM, 1992–2002) · FBI National Academy 205. dönem · 30+ yıl kariyer, 2014’ten beri Prosecure. Kapsamı birlikte belirler, araştırmayı yönetir, raporu imzalar.
Her dosya aynı sonuca çıkmaz.
Bir varlık araştırmasının amacı borçluyu yıpratmak değil; tahsil ve hukuki kararı doğrulanabilir bir zemine oturtmaktır.
Dava öncesi düşük bedelle devredilen gayrimenkul zinciri tespit edildi
Tapu, ticaret sicili ve ilişkili taraf analizi birlikte yürütüldü. Uyuşmazlıktan hemen önce yakınlara aktarılan taşınmazlar ve muvazaa işaretleri belgelendi; ihtiyati tedbir talebine dayanak oluşturdu.
Vakayı inceleyin → Sınır ötesi bağlantı çözüldüOffshore yapı ardındaki gerçek faydalanıcı, tahkim için ortaya kondu
Çok katmanlı offshore yapı ve vekil sahiplik düzenlemesi çözüldü. Görünen sahiplik ardındaki gerçek faydalanıcı doğrulandı ve kararın icra edilebilirliği için varlık haritası hazırlandı.
Vakayı inceleyin → Kısmi tablo — tahsil sağlandıBorçlunun beyan etmediği hesap ve hisseler haritalandı, uzlaşmayla tahsil edildi
Beyan edilen tablonun ötesinde banka ilişkileri, şirket hisseleri ve gelir kaynakları belirlendi. Gerçek varlık pozisyonu görünür olunca taraflar uzlaşmaya yöneldi ve alacağın önemli bölümü tahsil edildi.
Vakayı inceleyin →Gizlilik nedeniyle örneklerde şirket, sektör, kişi, tutar ve ülke bilgileri paylaşılmamış; olaylar anonimleştirilmiş ve özetlenmiştir.
Benzer bir dosyanız varsa: durumunuzu gizlilik içinde görüşelim →
Aynı hikâyenin iki yarısı.
Suistimal İnceleme “ne oldu, kim yaptı, nasıl oldu”yu ortaya koyar; Malvarlığı Araştırması “kayıp nereye gitti, nasıl geri alınır”ı yürütür. İkisi aynı soruşturma disipliniyle, birbirini tamamlayarak devreye girer.
Suistimal İnceleme
Kaybın kaynağını bulur: çalışan, yönetici veya iş ortağı kaynaklı suistimali gizlilikle inceler. Varlık araştırmasının çoğu zaman başladığı yer.
Tamamlayıcı hizmeti inceleyin →
Dava Desteği
Bulguları icraya taşır: ihtiyati tedbir, tahkim ve dava süreçleri için savunulabilir bulgu ve olay kronolojisi.
Hizmeti inceleyin →
Üçüncü Taraf Risk Yönetimi
Riski baştan önler: iş ortağı ve tedarikçinin gerçek faydalanıcısını, ilişki kurulmadan önce doğrular.
Hizmeti inceleyin →Karar öncesi derinlemesine istihbarat: Kurumsal İstihbarat · İşe alımda risk: Özgeçmiş Doğrulama · Personelini Tanı™
Kendi kurumunuzun suistimal riskini ölçün: Suistimal Risk Simülatörü™ · Prosecure hakkında: Hakkımızda · Kurucu
Malvarlığı araştırması hakkında merak edilenler
Sürecin kapsamı, kaynakları, hukuki niteliği ve gizlilik yaklaşımı hakkında temel sorular.
Malvarlığı araştırması ve varlık geri kazanımı nedir?
Hangi durumlar ve dosyalar için uygundur?
Uluslararası ve sınır ötesi araştırma yapabiliyor musunuz?
Hangi varlık türleri araştırılır?
Araştırma ne kadar sürer?
Bulgular hukuki süreçte kullanılabilir mi; hukuk ekibiyle çalışıyor musunuz?
Varlık araştırmasını ertelemenin maliyeti nedir?
Nasıl başlarız?
Üç adım: gizli bir görüşme, kısa bir ön değerlendirme, birlikte belirlenen kapsam. Bağlayıcılık ancak kapsam onaylandığında başlar.
Dosya Ön Değerlendirmesi Talep Edin →
İlk görüşme gizlidir ve yükümlülük doğurmaz. Bir iş günü içinde dönüş yapılır.
- 1 · Gizli ilk görüşme — Uyuşmazlığı, tahsil hedefinizi ve aciliyeti dinleriz; hangi tarafın varlıklarının araştırılacağını netleştiririz.
- 2 · Ön değerlendirme ve kapsam — Varlık görünürlüğü kısaca değerlendirilir; araştırma kapsamı, yargı alanları ve süre önerisi sunulur.
- 3 · Araştırma ve rapor — Kaynaklar taranır, bağlantılar doğrulanır; malvarlığı haritası ve delil niteliğinde bulgular raporlanır.